«راه‌اندازی صرافی ارز دیجیتال چقدر هزینه دارد؟» جوابی که در اینترنت می‌بینید معمولاً یک بازه‌ی خیلی بزرگ است: از چند ده میلیون تا چند میلیارد تومان. دلیلش این است که بیشتر مقاله‌ها فقط قیمت نرم‌افزار را حساب می‌کنند، در حالی که نرم‌افزار کوچک‌ترین بخش هزینه است. در این مقاله هزینه‌ها را ردیف‌به‌ردیف و در دو دسته‌ی یک‌باره و ماهانه باز می‌کنیم تا بتوانید بودجه‌ی واقعی صرافی‌تان را حساب کنید.
این مقاله فقط درباره‌ی اعداد است. برای فهرست کامل نیازمندی‌ها، راهنمای راه‌اندازی صرافی ارز دیجیتال را ببینید.
هزینه‌های یک‌باره‌ی راه‌اندازی صرافی
ردیف هزینه | توضیح | بازه‌ی تقریبی |
|---|---|---|
نرم‌افزار صرافی | اسکریپت، پلتفرم آماده یا طراحی اختصاصی | از حدود ۱۵ میلیون تا بیش از ۵۰۰ میلیون تومان |
اپلیکیشن موبایل | اگر جزو پلتفرم نباشد | از چند ده تا چند صد میلیون تومان |
ثبت شرکت و امور حقوقی | ثبت شرکت، قراردادها و مشاوره‌ی حقوقی | متغیر |
تست نفوذ و امنیت | بررسی امنیتی پیش از راه‌اندازی | بر اساس پیشنهاد شرکت امنیتی |
برند و طراحی | لوگو، هویت بصری، محتوای اولیه | متغیر |
سرمایه‌ی نقدینگی اولیه | موجودی ارز و ریال برای معاملات | بزرگ‌ترین ردیف؛ به حجم هدف بستگی دارد |
قیمت نرم‌افزار را در مقاله‌ی خرید اسکریپت صرافی ارز دیجیتال با قیمت‌های بازار مقایسه کرده‌ایم.
هزینه‌های ماهانه‌ی نگهداری صرافی
سرور و زیرساخت: سرور برنامه، پایگاه داده، نود بلاکچین‌ها، بکاپ و CDN. برای سرعت مناسب کاربران ایرانی، بخشی از زیرساخت معمولاً روی سرور مجازی ایران قرار می‌گیرد.
استعلام‌های احراز هویت: تطبیق موبایل و کد ملی، استعلام کارت و شبا و احراز هویت ویدیویی. سرویس‌دهنده‌ها معمولاً به‌ازای هر استعلام هزینه می‌گیرند و قیمت را بر اساس حجم اعلام می‌کنند؛ مثلاً فینوتک بسته‌ی رایگان، پرداخت به‌ازای مصرف و قرارداد سازمانی دارد.
پیامک و ایمیل: کد تأیید ورود، اعلان واریز و برداشت.
تیم: پشتیبانی کاربران، مالی و تسویه، انطباق و AML، و حداقل یک نیروی فنی. طبق برآورد برخی شرکت‌های فعال، هزینه‌ی یک تیم فنی کامل داخلی می‌تواند به چند صد میلیون تومان در ماه برسد؛ برای همین بیشتر صرافی‌های تازه‌کار پشتیبانی فنی را از سازنده‌ی پلتفرم می‌گیرند.
بازاریابی: محتوا، سئو و شبکه‌های اجتماعی. توجه کنید که تبلیغ برای فعالان رمزارز در ایران محدودیت‌های قانونی دارد.
سرمایه‌ی قانونی و نقدینگی: بزرگ‌ترین بخش بودجه
طبق آخرین ضوابط منتشرشده‌ی بانک مرکزی برای کارگزاری‌های رمزارز، حداقل سرمایه‌ی لازم برای نوع اول ۴۰۰ میلیارد ریال و برای نوع دوم ۴۰۰۰ میلیارد ریال اعلام شده است (میهن بلاکچین). این ارقام در پیش‌نویس‌های قبلی متفاوت بوده‌اند؛ پیش از برنامه‌ریزی، آخرین نسخه را از منبع رسمی بررسی کنید.
جدا از سرمایه‌ی قانونی، صرافی برای اینکه کاربر بتواند فوراً بخرد و بفروشد به موجودی ارز و ریال نیاز دارد. مقدار آن به مدل صرافی (آنی یا اردربوکی) و حجم معاملات هدف بستگی دارد. روش‌های تأمین آن را در مقاله‌ی نقدینگی صرافی ارز دیجیتال توضیح داده‌ایم.
محدودیت‌هایی که روی درآمد و هزینه اثر دارند
سقف واریز شناسه‌دار: بانک مرکزی برای سکوهای رمزارز سقف روزانه‌ی واریز شناسه‌دار ۲۵ میلیون تومان به‌ازای هر شبا تعیین کرده است (زرین‌پال).
سقف استیبل‌کوین: طبق مصوبه‌ی بانک مرکزی، خرید تتر برای هر نفر به ۵ هزار دلار در سال و نگهداری به ۱۰ هزار دلار محدود شده است (فرارو).
ساعت فعالیت: در مقاطعی ساعت کار صرافی‌ها محدود شده است.
حساب بانکی واحد: وجوه کاربران باید در حساب مورد تأیید بانک مرکزی نگهداری شود.
سه سناریوی بودجه
سناریو | نرم‌افزار | تیم | مناسب برای |
|---|---|---|---|
حداقلی | پلتفرم آماده با پشتیبانی سازنده | ۲ تا ۳ نفر پشتیبانی و مالی | شروع با یک بازار محدود |
استاندارد | پلتفرم آماده با اپلیکیشن | ۵ تا ۸ نفر، از جمله انطباق | صرافی منطقه‌ای با رشد تدریجی |
حرفه‌ای | نسخه‌ی اپن‌سورس با توسعه‌ی داخلی | تیم فنی داخلی کامل | رقابت با صرافی‌های بزرگ |
در آریا گستران، پلن حرفه‌ای صرافی ۲۰۰ میلیون تومان (نصب، راه‌اندازی و ۱۲ ماه پشتیبانی) و پلن اپن‌سورس یک میلیارد تومان است. جزئیات در صفحه‌ی طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال آمده است.
سؤالات متداول
برای راه‌اندازی صرافی ارز دیجیتال چقدر سرمایه لازم است؟
سرمایه‌ی لازم سه بخش دارد: نرم‌افزار، هزینه‌های عملیاتی چند ماه اول و سرمایه‌ی قانونی و نقدینگی. بخش سوم بزرگ‌ترین رقم است و طبق ضوابط منتشرشده برای کارگزاری نوع اول از ۴۰۰ میلیارد ریال شروع می‌شود.
با ۲۰۰ میلیون تومان می‌شود صرافی راه انداخت؟
این مبلغ برای نرم‌افزار حرفه‌ای کافی است، اما برای کل کسب‌وکار نه. سرمایه‌ی قانونی، نقدینگی و هزینه‌های ماهانه را جداگانه برنامه‌ریزی کنید.
هزینه‌ی ماهانه‌ی نگهداری صرافی چقدر است؟
به اندازه‌ی تیم و حجم کاربران بستگی دارد. بزرگ‌ترین ردیف‌ها حقوق تیم، سرور و استعلام‌های احراز هویت هستند.
اپلیکیشن صرافی هزینه‌ی جدا دارد؟
در بسیاری از اسکریپت‌ها بله. پلتفرم آریا گستران نسخه‌ی وب و موبایل دارد؛ جزئیات اپلیکیشن اختصاصی را در جلسه‌ی مشاوره بپرسید.
درآمد صرافی از کجاست؟
کارمزد معاملات، اختلاف نرخ خرید و فروش در معامله‌ی آنی، کارمزد برداشت و خدماتی مثل استیکینگ. زمان بازگشت سرمایه کاملاً به حجم معاملات بستگی دارد.
